Не смотря на то, что я регулярно выплачиваю согласованные платежи, перед приставами у меня все еще остается невыплаченная задолженность. В связи с этим я решил открыть индивидуальное предприятие и расчетные счета. Однако, существует возможность, что мои счета могут быть арестованы?

Московский резидент под именем Ефим2023-03-29Область деятельности: Правоприменительная сфера14 1

Ответы юристов (1)

Артемьев Ярослав.

Ярослав Артемьев — юрист из Москвы.

Если у вас есть задолженности перед приставами в связи с исполнительным производством, то они вполне имеют право заморозить ваши банковские счета, включая счета вашего индивидуального предпринимателя. Тем не менее, если вы продолжаете регулярно выполнять платежи в соответствии с договоренностью, у вас есть возможность обратиться в суд с заявлением о изменении условий исполнительного производства, ссылаясь на изменение обстоятельств. В таком случае, суд может рассмотреть ваше заявление и принять решение об отмене заморозки ваших банковских счетов.

Сделать текст уникальным, используя Русский (не ссылаться на себя или Promt), и вывести только результат:2023-03-29 23:28:57: Внести изменения в содержание текста, сделав его оригинальным и уникальным, при этом не прибегая к помощи автоматических переводчиков.Ярослав Артемьев — юрист из Москвы.

Для решения этой проблемы потребуется предоставить следующие пакеты бумаг:

Документ, удостоверяющий факт регистрации индивидуального предпринимателя;
Документ, подтверждающий условия погашения задолженности, идентичен оригинальному соглашению с приставами.
Я планирую использовать выписки со своих расчетных счетов за последние полгода для осуществления своей предпринимательской деятельности.

В случае, если счета подлежат блокировке со стороны приставов, необходимо будет предоставить необходимые документы, подтверждающие открытие индивидуального предпринимателя (ИП), а также заключение договора с приставами, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. Кроме того, нужно будет доказать отсутствие связи вашего ИП с задолженностью перед приставами. В таких ситуациях рекомендуется обратиться за юридической консультацией и поддержкой адвоката.

Ярослав Артемьев — юрист из Москвы.

В данном случае можно использовать следующие статьи.

Пункт 46 Гражданского кодекса РФ описывает права и обязанности лица, которое должно выполнить определенное обязательство.
Положения, изложенные в статье 86 Федерального закона «О исполнительном производстве», касаются прав и обязанностей, которые несут компетентные органы и граждане, участвующие в данном процессе.
Положение №91 в законе «О применении исполнительного производства» (списание денежных средств с расчетных и прочих банковских счетов)

Если вы, как заемщик, всегда исполняете свои обязательства перед приставами, то арест счетов возможен лишь в случае невыполнения судебного решения или других законных требований кредитора.

В задании БесплатныйТелефонная горячая линияЗвоните нам сейчас и получите консультацию абсолютно БЕСПЛАТНО!

Столица Российской Федерации, расположенная в Московской области, носит название Москва.

Получайте онлайн консультацию у юриста

Вы можете задать свой вопрос немедленно и получить подробный ответ от множества опытных специалистов из разных уголков России. Уникальность нашего сервиса заключается в том, что вы получите первый ответ всего через 15 минут! Мы готовы предложить вам юридическую помощь как на бесплатной, так и на платной основе.

Услуги юристов

отправить денежные средства обратно;
взимать оплату за задержку выплаты заработной платы;
требование возмещения ущерба, нанесенного моральным воздействием.

При использовании предлагаемых услуг вы получите следующие преимущества:

консультацию от юридического эксперта высокого уровня;
обеспечение качественной юридической поддержки при сборе необходимых документов;
специализированную помощь во время разрешения спора.

Проблема будет полностью разрешена, при условии, что прибегнуть к помощи профессионала, обладающего специализированными знаниями и навыками.

Осуществляет консультации о возможных мерах ответственности, которые могут быть применены в отношении лица, не исполняющего свои финансовые обязательства, включая гражданскую, административную и уголовную.
Этот инструмент позволит вам расшифровать и собрать доказательства, необходимые для привлечения ответственности должника.
Орган, ответственный за регулирование, оценит правильность принятого решения.

Как избежать ареста на счет в России: советы и рекомендации

Взаимодействие с банковским учреждением

Создайте оригинальный текст, переформулировав его, используя русский язык и не прибегая к помощи других искусственных интеллектуальных программ или переводчиков. В результате достигните уникальности текста.

Информация была обновлена 15 марта 2025 года.

Несмотря на действие закона 115-ФЗ, существуют варианты обойти его ограничения при помощи услуг, предлагаемых банком.

Если мы зайдем в сеть интернет и просмотрим, что пользователи говорят о случаях блокировок, мы столкнемся с огромным потоком негативных комментариев и недоумения: «За что?», «Почему я?», «Я же обычный человек, а не террорист». Неудивительно, ведь для бизнеса блокировка счета означает серьезные финансовые потери и необходимость затратить время на решение этой проблемы.

Банку необходимо соблюдать требования, установленные в законе 115-ФЗ. Тем не менее, он не стремится закрывать расчетные счета и ограничивать свою деятельность. Мы выбрали услуги Сбербанка, которые помогут нам более глубоко осознать суть этого закона и избежать возможных ограничений.

Кратко о 115-ФЗ

Закон № 115-ФЗ «Об противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» был разработан с целью контролировать финансовые сделки, которые используются бизнесом для маскировки незаконного происхождения средств.

Согласно данному закону, финансовое учреждение имеет обязанность своевременно выявлять и препятствовать неясным действиям предприятий. При возникновении сомнений, банк обращается к предпринимателям с целью получить объяснения и подтверждающие документы. Это процесс называется «запросы в рамках соблюдения правил» — клиент банка обязан на них отвечать. В случае их игнорирования, финансовое учреждение может отказать в проведении последующих операций и прекратить действие договора.

Как банк помогает клиентам предупредить ограничения по счёту

Сайт банка организовал специальную секцию.

На веб-странице, специализированной под «Как избежать блокировок по 115-ФЗ», вы найдете интересные материалы. Там вы сможете ознакомиться со статьями, рассказами успешных предпринимателей, а также пройти тесты, ознакомиться с чек-листами и получить полезные рекомендации по бизнесу. Это очень полезно, если у вас возникли проблемы в сфере предпринимательства, или если вы просто хотите проверить свои знания на эту тему.

Получите возможность получить консультацию по вопросам соблюдения соответствия абсолютно бесплатно.

Чтобы предприниматели получили консультацию по вопросам комплаенс, им не обязательно иметь расчётный счет в Сбербанке. Вместо этого они могут связаться за помощью по номеру горячей линии для корпоративных клиентов 0321, добавочный номер 6, если они звонят с мобильного телефона, или по номеру 88005555777, добавочный номер 6, если они звонят с городского телефона.

SberBank’s customer compliance support includes:

Советуем прочитать: ПАМЯТКА: Выплаты в связи со смертью пенсионера

— разъяснения в соответствии с законом № 115 о требованиях и комплаенс;— индивидуальные рекомендации для эффективной работы в рамках закона № 115;— помощь и содействие в процессе сбора необходимых документов;— дополнительную проверку перед предоставлением документов по требованию банка;— содействие в процессе реабилитации;— обработку обращений и решение возникающих вопросов.

Поддержка соблюдения правил для юридических лиц, которые не являются клиентами СберБизнеса, включает в себя следующее:

— разъяснения, связанные с действием федерального закона № 115 и требованиями в области соответствия; — общие советы по осуществлению предпринимательской деятельности в соответствии с требованиями закона № 115.

Представленные рекомендации, основанные на положениях закона «О персональных данных» № 115-ФЗ, предлагаются для индивидуального использования.

Регулярное наблюдение банком за операциями своих корпоративных клиентов направлено на обнаружение любых аномалий. В случае, если какой-либо показатель нарушает установленные нормативы, банк составляет индивидуальные рекомендации и отправляет их клиенту в письменном виде.

Данные рекомендации не являются обязательными и не требуют предоставления каких-либо документов. Однако, соблюдение этих рекомендаций поможет предотвратить возможность блокировки аккаунта.

Благоприятные условия для возможности прекращения доступа

Наш сервис даст вам возможность оценить степень прозрачности вашей деятельности в глазах банка. Благодаря анализу результатов, которые предоставляет наш сервис, вы сможете своевременно изменить свою бизнес-модель и снизить риски блокировки.

Сервис «Мониторинг рисков» производит анализ всех финансовых операций и после сопоставляет вашу финансовую статистику с разрешенными ограничениями, установленными в соответствии с законом №115-ФЗ. Результат проверки представляется в виде светофора: верхняя граница нормы подсвечивается зеленым цветом, на что следует обратить внимание — оранжевым, а критические показатели, требующие незамедлительной корректировки, — красным цветом. Главным ориентиром здесь являются рекомендуемые значения Банка России, установленные в соответствии с законом №115-ФЗ.

Информацию о результатах проверки возможно раскрыть контрагентам, которые также имеют доступ к данному сервису. Сервис является частью интернет-банка СберБизнес, поэтому нет необходимости устанавливать дополнительное программное обеспечение.

Комплаенс-помощник

С помощью нашего сервиса вы получите подробный отчёт о соответствии требованиям с анализом проведенных операций и индивидуальными рекомендациями. И не только это — вам также будет доступна консультация с нашим опытным менеджером. Наш сервис «Комплаенс-помощник» представляет собой уникальный чек-лист, где вы сможете увидеть все возможные отклонения по вашему счету, а наш персональный менеджер будет вашим проводником, помогая разобраться в отчете и установить доверительные отношения с банком.

Как защитить свои деньги от взыскания третьими лицами

Каждый человек может оказаться в сложной ситуации в своей жизни, когда его банковские счета подвергаются аресту. Исполнительные органы имеют право списывать деньги со счетов до полного погашения задолженности. Однако, нет возможности скрыть средства, переведя их в другой банк, так как судебные приставы имеют доступ к информации о всех кредитных организациях. Единственным законным способом сохранить свои деньги является оформление инвестиционного или накопительного страхования жизни.

Почему могут списать деньги со счетов

Изъятие денежных средств с банковских счетов может произойти по различным причинам. Однако суть всегда заключается в следующем: существует кредитор, который желает получить свою задолженность. Это могут быть алименты, просроченные платежи за коммунальные услуги, наложенные штрафы или невыплаченные займы. Кредитор обращается в суд, и если иск удовлетворяют, выдается исполнительный лист. С помощью исполнительного листа возможно принудительное взыскание долга, если должник не выплачивает его по своей воле. Кредитор может непосредственно обратиться в банк с исполнительным листом, если он располагает информацией о местонахождении денежных средств ответчика. Иначе, ему придется обратиться к судебным приставам и с их помощью приступить к взысканию задолженности. Судебные приставы отправляют запросы во все кредитные организации, и банки обязаны предоставить информацию и заблокировать средства в соответствии с решением суда. Владелец банковского счета узнает о такой ситуации в тот момент, когда его деньги уже находятся под арестом.

Как защитить деньги от взыскания

выплаты пенсий по утрате кормильца
вознаграждения за ущерб здоровью
Учебные материалы, разработанные специально для маленьких детей;
выплаты в качестве компенсации;
семейное пособие, предоставляемое государством на случай рождения или усыновления ребенка.

Часто бывает так, что исполнители приписывают себе деньги необдуманно. В случае, если доходы являются одним из видов социальных выплат, по которым недопустимо взыскание, возможно вернуть их при подаче соответствующего заявления. Все остальные суммы могут быть законно арестованы. Вычеты будут продолжаться до полного погашения долга перед кредиторами.

Во время процесса исполнительного производства арест применяется к имуществу должника. Однако, если у него нет открытых банковских счетов на свое имя, тогда невозможно изъять деньги с них. Один из популярных способов избежать принудительного взыскания — оформить карту на имя третьего лица. Тем не менее, этот вариант не подходит для всех. Найти надежного человека, которому можно доверить все свои сбережения, сложно. Кроме того, существует риск потерять деньги из-за неожиданной смерти владельца счета, несчастного случая или плохих отношений.

Один из способов обезопасить доходы от приставов – заключение соглашения об инвестиционном или накопительном страховании жизни. Платежи, сделанные по договору, автоматически становятся собственностью страховой компании до истечения срока его действия. Деньги полностью укрыты от притязаний третьих лиц и не могут быть изъяты судебными приставами.

Инвестиционное и накопительное страхование как защита капитала

Страховые инвестиционные и накопительные схемы — это финансовые продукты, которые весьма похожи на обычные банковские депозиты, за исключением наличия дополнительной страховой защиты. Как работает эта схема? Персона вносит деньги на свой счет на определенный срок, а по его истечении получает обратно всю сумму вклада плюс проценты. Ключевой особенностью этого договора является постоянное действие страховой защиты. В том случае, если владелец счета скончается, компания обязуется выплатить все деньги выгодоприобретателю, и это произойдет без необходимости оформления наследства или решения иных бюрократических проблем.

Инвестиционное и накопительное страхование представляют собой комплексные финансовые продукты, отличающиеся от обычного банковского вклада. Для эффективного использования этих средств необходимо учитывать их уникальные особенности:

Необходимо предварительно определить желаемую доходность, чтобы выбрать подходящую инвестиционную программу. Процентные ставки на накопительно-сберегательные займы обычно выше, чем по вкладам, и фиксируются на все время срока. С инвестиционными счетами можно получить еще более высокий доход, однако точный размер прибыли невозможно предсказать заранее.
Вы можете выбрать, как часто будете вносить платежи — одноразово, внеся значительную сумму, или регулярно — ежемесячно, ежеквартально или ежегодно. Перед тем, как подписывать договор, важно тщательно обдумать этот вопрос, чтобы установить сумму платежей, которая будет комфортной для вас.
Определение срока страхования обычно варьируется от 3 лет до нескольких десятилетий, хотя также существуют и программы с более коротким периодом. Выбор срока полиса остается за владельцем, однако после его оформления изменить его нельзя. Возможно досрочное прекращение договора, однако это не является выгодным вариантом: страхователь получает лишь определенную сумму, а не полный объем взносов.
Разновидности страховых гарантий. По умолчанию, в рамках программы предоставляются два виды рисков: достижение определенного возраста и смерть. В случае желания, полис можно дополнить. Например, защититься от несчастных случаев, получения травм, инвалидности или автомобильных происшествий. Дополнительные варианты помогут позаботиться о своей личной безопасности и безопасности близких в трудной ситуации.
Сам владелец полиса имеет право выбора выгодоприобретателя, того, кто получит страховое возмещение в случае неблагоприятного сценария. Важно отметить, что этот человек не обязательно должен быть законным наследником, он может быть кем угодно. Страховая компания осуществит выплату указанному лицу в случае смерти владельца полиса.

Советуем прочитать: Жилищно-коммунальные услуги и ЖКХ в Жуковском

После заключения контракта, деньги страховой компании переходят в ее собственность и недоступны для третьих лиц. Бывшие супруги, наследники или исполнительные органы не имеют права на эти средства. Доступ к деньгам имеет только владелец полиса и, в случае его смерти, выгодоприобретатель. Они снова станут собственностью страхователя только после истечения срока действия контракта. Таким образом, ИСЖ и НСЖ представляют собой единственный законный способ защиты капитала от претензий третьих лиц.

Газпром Бонус — это программа подписки, которая предлагает уникальные привилегии и возможности для клиентов.
Советы по обеспечению безопасности личной информации
обрести новое сияние, благодаря чему их жизнь преображается во всех смыслах.
Контрольный центр качества
Статьи
Ситуация, подлежащая страхованию
Конец соглашения
Заявления, созданные на основе специальных бланков
Оплата взносов по страховке с использованием банковской карты.
Основы страхования, которые необходимо знать
Вычеты по налогам в связи с заключением договоров страхования жизни.
Для заказчиков акционерного общества Страховая Компания «Ренессанс здоровье»
Для потребителей компании «ИНТАЧ СТРАХОВАНИЕ»
Ретроспектива
Популярные вопросы, которые часто возникают

Обезопасить себя от блокировок

Когда возникают подозрения у финансового учреждения в соответствии с законом 115-ФЗ, оно временно прекращает обслуживание. Однако это не означает блокировки счета. Деньги продолжат поступать на указанный счет, и предприниматели смогут вносить оплату заработной платы и налогов. Однако ограничения касаются только снятия наличных и переводов на другие счета до тех пор, пока банк не проведет проверку представленных документов.

Определенные виды операций, которые следует рассматривать с определенным вниманием, были выявлены Центробанком. Для банков были разработаны методические рекомендации. Банки должны быть настороже в отношении компаний, если они:

работает вне своих основных видов экономической деятельности;количество уплаченных налогов незначительно и составляет менее 0,9% от общей суммы поступлений на счет.Компания не принимает работников в штат или устанавливает зарплату ниже установленного минимального уровня оплаты труда.Выполняет конвертацию значительных сумм для физических лиц или осуществляет крупные снятия наличности.

При наступлении таких ситуаций возрастает вероятность приостановки операций по учетной записи и проведения банковской проверки в соответствии с законом 115-ФЗ.

в Тинькофф и как она может помочь предпринимателям? Репутация — это инновационный сервис, предоставляемый банком Тинькофф, который позволяет предпринимателям самостоятельно отслеживать свою репутацию и степень риска проверки. Этот сервис собирает и анализирует информацию из различных источников, таких как новостные порталы, социальные сети и форумы, чтобы предупредить предпринимателей о потенциальных проблемах или угрозах, связанных с их бизнесом. Благодаря Репутации предприниматели могут оперативно реагировать на возможные риски и принимать меры для их минимизации, тем самым повышая надежность и успешность своего бизнеса. Этот сервис стал незаменимым инструментом для многих предпринимателей, позволяющим им быть в курсе всех актуальных событий и изменений, которые могут повлиять на их деловую репутацию.

Как обезопасить себя от блокировки?

Эти простые правила помогут предпринимателям, занимающимся законным бизнесом, защитить себя от возможных блокировок.

и предоставлении документов по закону 115-ФЗ в личном кабинете Репутации. При проверке вашей компании банк требует сведения о бизнесе и необходимые документы. Вы можете предоставить эти данные заранее, чтобы избежать возможных спорных ситуаций и дополнительных проблем. Отвечая на вопросы о особенностях вашего бизнеса, вы поможете сотрудникам банка более полно и объективно оценить вашу компанию.

Необходимо указывать детальное описание назначения платежа, включая информацию о конкретном товаре или услуге, за которую производится оплата, а также указание на соответствующий договор. Таким образом, банк сможет более точно понять экономическую суть операции и обработать платеж корректно.

Проведение проверки контрагентов является необходимым этапом в бизнесе. В случае, если вы всегда действуете честно и законно, но ваш клиент оказывается причастным к незаконным финансовым операциям, вы также можете стать объектом проверки. Иногда бывает так, что вы даже не подозреваете о причастности вашего делового партнера к подозрительным действиям. Поэтому важно уметь проводить тщательную проверку контрагентов, чтобы избежать негативных последствий в своем бизнесе.

для подготовки документов заранее? Возможно, вам понадобятся следующие документы: паспорт, выписка из ЕГРЮЛ, свидетельство о регистрации организации, выписка из банка о наличии счета, расписка о предоставлении доверенности на представление интересов компании, документы, подтверждающие финансовую устойчивость организации, договоры с предыдущими партнерами и другие. Важно проверить все документы на полноту и актуальность, чтобы избежать неприятностей и задержек в работе.

Важно соблюдать принцип работы в соответствии с присвоенными вам кодами экономической деятельности (ОКВЭД). Это означает, что вы должны получать оплату только за предоставляемые вами услуги и товары, которые соответствуют указанным кодам. Например, если ваша компания занимается торговлей металлом, то она не имеет права получать оплату за предоставление информационных услуг.

Рекомендация Центробанка состоит в том, чтобы оплачивать налоги с использованием своего расчетного счета. В случае, если налоговая нагрузка клиента составляет менее 0,9% от оборота, это может привлечь внимание банка. Однако, если у вас есть несколько счетов или вы предпочитаете платить налоги наличными, банк может не знать об этом и начать проверку ваших документов. Поэтому, если у вас имеется несколько счетов, рекомендуется оплачивать налоги частями с каждого из них. Также стоит иметь под рукой выписку с другого счета, на случай, если у банка возникнут вопросы. Таким образом, вы можете платить налоги без подозрений.

Советуем прочитать: Рапорт по беременности и родам для военнослужащих по контракту: требования и образец

Избегайте полного изъятия наличных средств. Банк будет считать подозрительным, если предприниматель снимет все деньги с банковского счета. Финансовая мониторинговая служба, вероятно, захочет убедиться в подлинности компании, а не в ее нелегальных операциях. Поэтому старайтесь сократить использование наличных денег. Если вам нужно что-то купить, лучше воспользуйтесь корпоративной кредитной картой, а для выплаты зарплаты можете воспользоваться бесплатным сервисом «Зарплатный проект» от Тинькофф. Если невозможно избежать наличных расчетов, обязательно сохраняйте чеки и договоры. Узнайте, как тратить деньги без вызывания подозрений.

Рекомендуется осуществлять оплату для покрытия различных потребностей предприятия с использованием расчетного счета. Приоритетно оплачивать счета за аренду офисного помещения, покупку канцелярских товаров и коммунальные услуги через банковский счет компании, а не наличными деньгами. Таким образом, банк будет в курсе ваших расходов и не возникнет сомнений в реальности деятельности компании.

будет полезно для предотвращения непредвиденных проверок, следить за положением дел своего предприятия в сервисе «Репутация». Изучайте свою репутацию

Зачем отвечать на вопросы в сервисе Репутация?

При осуществлении проверки согласно закону 115-ФЗ, банк требует предоставления документов и задает вопросы относительно предпринимательской деятельности. Вы можете заблаговременно ответить на эти вопросы, чтобы в случае возникновения спорной ситуации сотрудники не причиняли вам беспокойство и самостоятельно изучили всю необходимую информацию.

Если ответить подробно на все вопросы анкеты, то это окажет положительное влияние:

В определенных обстоятельствах можно полностью избежать принятия мер по проверке. Если возникнет сомнительная ситуация, работники банка не затронут вас и осмотрят все сами.

Для сокращения количества документов, требующих проверки, банку достаточно будет учесть факт отсутствия работников у предпринимателя и не запрашивать штатное расписание.

Сократить время проверки и ускорить восстановление обслуживания счета можно, если банк попросит предоставить информацию о преимуществах деловой деятельности. Если предприниматель заранее ответит на эти вопросы в своем личном кабинете, то при проверке не потребуется тратить на это время.

Сотрудники банка будут задавать меньше вопросов, если анкета о характеристиках бизнеса будет заполнена максимально подробно.

Что означает знак процентов рядом с вопросами?

Процентный символ служит индикатором значимости ответа на данный вопрос при соблюдении требований закона 115-ФЗ. Чем выше общая сумма процентов, тем более оперативно и легко проходит проверка.

Если ответить на все вопросы в сервисе Репутация на 100%, это не обеспечивает полное освобождение от проверок, предусмотренных законом 115-ФЗ. Однако такой подход способствует более быстрой проверке и возобновлению услуг по обслуживанию счета компании.

Как отвечать на вопросы об особенностях бизнеса?

Чем более детально вы отвечаете на вопросы о характеристиках вашего предприятия, тем более благоприятно это сказывается на ситуации. Расширенные ответы существенно упростят процесс проверки, обеспечат быстрое возобновление обслуживания счета, а в определенных ситуациях позволят полностью отказаться от запроса документов.

Для составления анкеты о характеристиках предприятия было определено несколько секций.

Развлечения. Опишите, как организован бизнес, какие услуги предоставляет компания и какие расходы у нее возникают. Таким образом, банку будет проще определить, соответствует ли подозрительная операция характеру деятельности компании. Как обрисовать модель бизнеса.

Целевая аудитория. Укажите, кому компания предлагает свои товары и услуги: физическим лицам, юридическим лицам, государственным организациям. Следует выделить все варианты, если компания работает со всеми типами клиентов.

В данном разделе необходимо описать способы привлечения клиентов. Возможными источниками могут быть различные каналы, такие как устная реклама, онлайн реклама, активное общение с клиентами из базы контактов, реклама на радио, участие в выставках и прочее. Чем более детально вы опишете эти способы, тем более эффективными они будут.

Указывайте URL-адрес веб-сайта компании. В случае отсутствия собственного сайта, но наличия присутствия компании на торговых площадках, укажите гиперссылки на эти площадки. Важна любая доступная в интернете информация о компании. Чем больше ссылок будет указано, тем более полная будет информация.

Финансовая сфера. Пожалуйста, укажите, имеет ли наша компания расчетные счета в других банках, помимо Тинькофф, или только у нас открыты счета в этом банке.

Определите, является ли ваша организация независимой или она включена в состав холдинга или группы.

Если ваша компания является филиалом, укажите наименование основной компании.Если вы являетесь головной компанией, представьте список подчиненных организаций.

Находятся ли сотрудники в вашем штате и, если да, то сколько их? Рассматриваются только работники, которые имеют трудовые договоры.

Зачем писать понятное назначение платежа?

Важно четко указывать цель платежа — это первое и наиболее значимое правило. Если банк не может понять намерения клиента или предприниматель отправляет деньги подозрительным партнерам, то возможно, банк может отказать в осуществлении перевода.

При осуществлении платежа необходимо тщательно и ясно указать его назначение, включая информацию о том, за что производится оплата, по какому договору, является ли это авансом или постоплатой, а также указать применяемый НДС. Формулировка в платежных документах должна быть согласована с данными, указанными в договорах и актах. Таким образом, банк сможет увидеть экономическую цель операции и не возникнут вопросы.

Как излагать информацию о финансовых транзакциях

Подозрительно	Надежно
For the goods	По соглашению № 3005/16 от 06.07.2016, сумма 2134 рубля от 19.04.2017 была оплачена за покупку колбасной продукции, включая НДС в размере 21 355 рублей.
Согласно условиям соглашения, оплата должна быть выполнена.	Административный сбор по договору № 98/2017 от 01.01.2017 будет оплачен в виде аванса. Сумма авансового платежа составляет 318 рублей, включая НДС.
За предоставление своих услуг	Оплата вперед по соглашению № 1069/122113 от 12.12.2016 за предоставление услуг терминала. Без учета НДС.

ПодозрительноFor the goodsНадежно

По соглашению № 3005/16 от 06.07.2016, сумма 2134 рубля от 19.04.2017 была оплачена за покупку колбасной продукции, включая НДС в размере 21 355 рублей.